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一、案例背景 隨著資本市場的持續火熱，不少中小投資者紛紛涌入股市，給詐騙分子提供了可乘之機。詐騙分子通過聊天軟件，公眾號，短視頻平臺等渠道，以“游資大V內部消息”“漲停牛股”，“游資席位通道”為噱頭，誘導消費者加入會員，開通下載虛假交易APP，開通所謂“游資子賬戶”最終導致受害人資金損失。 二、案例簡介 消費者黃某在互聯網公眾號平臺偶然發現某財經游資大V可以教學炒股的廣告，在好奇心及利益的驅使下，添加了廣告推送的客服人員。添加后，詐騙分子以會員制為由，要求黃某下載了某聊天平臺應用軟件，并在聊天平臺內對新入會員進行教學，發送黃金學員每日金牌教學案例。詐騙分子篩選出積極優秀的學員后，鼓吹加入游資大家庭，可以通過游資席位優先排隊買入漲停股票，坐享漲停股票帶來的溢價收益，要求學員開通游資子賬戶。 消費者黃某通過“客服”指定的證券公司工作人員掃碼，提交相關個人信息后開通了所謂“游資子賬戶”，并通過銀行借記卡賬戶向“游資子賬戶”內充值，通過“游資子賬戶”操作買入內部會員通知的股票。數日下來，黃某獲得了可觀的收益，黃某想提出部分收益用于改善日常生活。但在資金轉出時，賬戶卻出現錯誤提示代碼或提示銀行限額。黃某咨詢客服，客服每次均以資金轉出限制為由進行搪塞。黃其認為銀行對其銀行卡賬戶進行了限制，急忙至銀行查詢原因。 銀行工作人員經過查詢并了解告知黃某可能被騙，黃某銀行卡狀態均正常，開通的“游資子賬戶”非官方平臺賬戶，建議客戶可小額轉出資金嘗試。黃某操作后發現資金仍然不能轉出，質問客服后，客服將其拉黑，并移出學員群。黃某意識到被騙，在銀行的協助下進行報警處理。 三、風險提示 1.警惕非法證券平臺。任何以個人賬戶，非持牌機構名義要求充值轉賬的“投資”均為詐騙，正規券商交易資金由銀行三方存管，絕不會通過個人或不明對公賬戶收款。 消費者應對建議：認準正規渠道，通過銀行、持牌券商、基金公司官網或正式APP進行投資。 2.個人信息泄露風險。消費者注冊虛假，不明APP往往需提交個人信息等材料，造成消費者個人信息泄露，讓違法分子有機可乘。 消費者應對建議：通過手機應用商店下載已認證的正規APP保護個人信息不外泄。 3.資金產全無保障。“游資子賬戶”實為詐騙分子控制的虛擬賬戶，資金一旦轉入即被轉移，很難被追溯。 消費者應對建議：保護資金財產安全，拒絕由非三方存管賬戶轉賬，拒絕私人賬戶收款要求。 4.法律追責風險。參與非法證券交易可能會被認定為“共同違法”，導致征信受損，甚至承擔法律責任。 消費者應對建議：若發現所謂“穩賺不賠”“超額溢價收益”均為詐騙，應立即收集證據向所在平臺進行投訴舉報，如發現上當受騙，應及時尋求法律救濟，并向公安機關報警處理。 |
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