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這里有個大項目，投資就有高回報？ 女子以騙為手段非法集資，獲刑8年 6月是全國“守住錢袋子·護好幸福家”防范非法集資宣傳月，阜陽兩級法院開展了多種形式的普法活動。今天，我們通過近期法院審理的一起非法集資典型案例，以案說法，提升大家的風險防范意識。 家住阜南縣的張瓊（化名）原本經營一家童裝店，因貨款周轉問題，她多次向親戚朋友借款。后來，她發現，只要承諾一定的高額回報，就可以借到更多資金。于是，從2014年到2019年，張瓊在未經國家相關部門批準，明知不具備吸收公眾存款資格的情況下，違反金融管理法律規定，采取口口相傳的不法手段向社會不特定公眾承諾以高額回報進行宣傳，以資金周轉為由吸收公眾存款。 案發時，張瓊共收款上千萬元，除去已還款的，尚有427萬余元未歸還。 除了非法吸收公眾存款，檢察機關的指控稱，張瓊還存在非法集資詐騙嫌疑。2020年1月至8月，張瓊在明知自己資金鏈出現問題，自身無償還能力的情形下，以不法占有為目的，編造虛假經營事實借款，先后騙取多人存款，共計308萬余元。 阜南法院對此案進行一審時認為，張瓊以不法占有為目的，虛構事實，騙取他人錢款達308萬余元，數額巨大，侵犯了他人財物所有權；違反國家金融管理法律規定，未經金融管理部門批準，以資金周轉為由，采取口口相傳的不法手段向社會不特定公眾吸收存款，數額巨大，其行為已分別構成集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。 阜南法院一審判決，被告人張瓊犯集資詐騙罪，判處其有期徒刑7年，并處罰金50萬元；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金10萬元，數罪并罰，決定執行有期徒刑10年，并處罰金60萬元。對被告人張瓊集資騙取錢款308萬余元，依法予以追繳，返還13名受害人；向7名投資人退賠尚未歸還的427萬余元。 對于一審的判決結果，張瓊表示，她雖然一直在借款，但也在不停地償還前面的借款，主觀上沒有非法占有目的，其行為不構成集資詐騙罪，遂提起上訴。 近日，阜陽市中級人民法院二審開庭審理了該案。法院二審認為，張瓊的犯罪行為自2014年持續至案發，一直采取借新還舊的方式維系她的非法集資行為，其行為應整體歸為集資詐騙一罪，原判將張瓊的行為區分為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪不當，應予以糾正。張瓊的非法吸收公眾存款行為發生在2021年3月1日以前，根據從舊兼從輕原則，對于刑期增檔部分適用未修改前的刑法，對于從輕、減輕處罰情節部分適用修改后的刑法。 關于涉案犯罪金額認定的問題，二審法院經查，上訴人張瓊以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資共計700多萬元。 最終，法院二審判決張瓊犯集資詐騙罪，判處其有期徒刑8年，并處罰金50萬元；集資詐騙錢款700多萬元，依法予以追繳后退賠給受害人。
說法 非法集資涉及哪些罪名？ 阜陽市中級人民法院民一庭負責人表示，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。 通常情況下，非法集資行為涉嫌的犯罪，常見的罪名主要包括集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。此外，行為人若未經國家有關主管部門批準，以非法經營有關業務的手段集資，還會涉嫌非法經營罪；若行為人以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加投資，則有可能涉嫌組織、領導傳銷活動罪。 如何防范非法集資？ 犯罪分子為了引誘群眾上當受騙，達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任：一是裝點公司門面，營造實力假象，不法分子往往成立公司，辦理工商執照、稅務登記等手續，貌似合法，實則沒有金融資質；二是編造投資項目，打消群眾疑慮，從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等理財項目，并承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。 法官提醒市民，要提高自身的防騙意識，不要輕信不法分子天花亂墜的宣傳，熟知投資市場的風險。尤其是廣大老年人，在做出投資決定前，要多和子女商量，多查閱相關信息，不被不法分子的小恩小惠所迷惑。同時，還要提高留存證據的意識，保存好合同、發票、轉賬憑證等證據，一旦發現被騙及時報警，減少損失。 |
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